Denunciantes Anónimos Reciben $415 Millones por Revelar Fraudes a la CMF

En un esfuerzo por mantener la integridad del mercado financiero chileno, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) ha reconocido el papel fundamental de los denunciantes anónimos en la lucha contra los posibles fraudes. Durante el año 2023, la CMF recibió 391 denuncias de infracciones a la legislación y normativa del mercado financiero, y aplicó 122 sanciones, de las cuales el 75% correspondieron a multas de beneficio fiscal.

La presidenta de la CMF, Solange Berstein, destacó la importancia de la figura del denunciante anónimo, que comenzó a operar en junio de 2021. Hasta 2023, se habían recibido 55 solicitudes de reconocimiento de la calidad de denunciante anónimo, y se pagaron UF 11.160 ($415 millones, aproximadamente) por concepto de compensación económica para quienes obtuvieron dicha calificación.

Supervisión del Mercado Financiero

En su Cuenta Pública, la presidenta de la CMF afirmó que durante 2023 se dio pleno cumplimiento al programa de trabajo en materia de supervisión de conducta de mercado, efectuándose un total de 69 supervisiones. Entre los principales focos de supervisión de conducta de mercado destacaron:

• Cumplimiento de la Ley de Fraude
• Liquidación de siniestros de daños a vehículos motorizados
• Supervisión a la gestión de la calidad y uso de la información del estado de deudores
• Gestión de devolución de primas de seguro no cobrados

En el ámbito prudencial, se dio cumplimiento al programa de trabajo y se realizaron un total de 65 visitas en terreno. Este trabajo fue complementado con el monitoreo permanente, en diversos ámbitos de gestión, a la totalidad de las entidades fiscalizadas bajo supervisión prudencial.

Desafíos Futuros

Entre los principales desafíos para este y los próximos años, la presidenta de la CMF mencionó:

• La implementación del nuevo Sistema de Finanzas Abiertas (SFA) de la Ley Fintech
• La incorporación y cuantificación de los riesgos climáticos
• El riesgo de ciberseguridad asociado a la irrupción de la tecnología
• La necesidad de revisar el marco legal y normativo para fortalecer la resiliencia del sistema financiero

Berstein concluyó afirmando que Debemos seguir avanzando en cerrar las brechas legislativas existentes para potenciar la estabilidad financiera. A ello contribuyen las iniciativas de resiliencia del sistema financiero, deuda consolidada, capital basado en riesgo en seguros, supervisión de conglomerados y resolución bancaria.