El salto financiero del Tren de Aragua
El Tren de Aragua ha consolidado en Chile una sofisticada estructura financiera para el lavado de dinero, revelando una mutación operativa que comenzó a gestarse a finales de 2023 en Perú. La desarticulación de esta red en nuestro país quedó marcada por un hito sin precedentes: la detención el 2 de junio de José Carlos Pérez Asencio, ejecutivo del Banco Santander, acusado de facilitar el movimiento de fondos ilícitos. Es la primera vez que un empleado bancario es capturado en Chile por nexos directos con el crimen organizado.
Las cifras son alarmantes. Según las indagatorias, la organización habría movido más de 75 mil millones de pesos chilenos (cerca de US$84,5 millones) mediante un entramado que involucró a seis instituciones: Santander, BCI, BancoEstado, Falabella, Scotiabank y Banco de Chile.
Del esquema peruano a la realidad chilena
La estrategia no es nueva. En Perú, la Policía Nacional (PNP) ya había detectado a la facción denominada Dinastía Alayón, que operaba bajo un modelo de explotación sexual y extorsión, blanqueando dinero mediante empresas fantasma y “cuevas” financieras. Documentos judiciales indican que solo esa célula peruana movía cerca de tres millones de soles anuales, enviando los recursos a Venezuela mediante testaferros.
El caso en Chile escaló tras el quíntuple homicidio en una fiesta clandestina en Lampa, ocurrido en julio de 2024. El análisis de un teléfono móvil incautado permitió desentrañar cómo el líder de la estructura, apodado “Yefri”, coordinaba pagos exigidos bajo la modalidad de “vacuna” a organizadores de eventos y locatarios nocturnos. El dinero era canalizado a través de firmas como BexDigital Services SpA y Servicios Digitales BexGroup SpA, empresas que recibían transferencias masivas sin relación con sus ingresos reales declarados.
Criptomonedas y la invisibilidad ante el sistema
Un pilar clave del esquema ha sido el uso de criptomonedas. Tanto en Chile como en Perú, el capital ilícito es convertido en activos digitales para enviarlo a Venezuela, Colombia y otros puntos de Sudamérica. La Fiscalía Metropolitana Sur logró congelar más de US$300.000 en la plataforma Binance durante el operativo, que dejó 19 personas detenidas.
La capacidad del Tren de Aragua para mutar y adaptarse a los golpes policiales es notable. Ricardo Valdés, exviceministro de Seguridad Pública en Perú, advierte que resulta “inverosímil” pensar que estas organizaciones pueden ser desmanteladas por completo, dada su habilidad para reorganizarse tras cada operativo.
Un hecho que preocupa a los investigadores es que la Unidad de Análisis Financiero (UAF) no emitió alertas preventivas durante los movimientos, dado que las empresas fachada compartían domicilio con firmas de contabilidad dedicadas a la creación de sociedades. Esto permitió el tránsito de $75.771 millones bajo un manto de normalidad formal.
Estado actual y perspectivas
A pesar de las detenciones, el desafío para las autoridades sigue siendo identificar a los operadores invisibles y cerrar las brechas bancarias explotadas por la banda. La cooperación entre las fiscalías de Chile y Perú es ahora el eje central de las investigaciones, mientras el crimen organizado continúa demostrando una peligrosa capacidad de innovación tecnológica y resiliencia estructural. ¿Lograrán los sistemas de control financiero detectar a tiempo estas operaciones antes de que los fondos salgan del país?
