Introducción
Se acerca el Día de San Valentín y el fraude de pagos autorizados continúa disparándose a nivel mundial este 2024. Es sumamente importante que la comunidad que lucha contra el fraude comparta ideas sobre la mejor forma de proteger a las víctimas e identificar a los perpetradores de las estafas románticas. En este contexto, BioCatch, líder mundial en fraude digital y lavado de dinero impulsado por la inteligencia biométrica del comportamiento, comparte una guía para proteger a los clientes bancarios vulnerables de las actuales estafas románticas.
Cuerpo
Las estafas románticas han experimentado una importante transformación en los últimos años, evolucionando con nuestras preferencias y canales de comunicación. En una estafa romántica, se convence a la víctima de transferir fondos a una persona con la que cree tener una relación sentimental. Los estafadores crean perfiles fraudulentos para centrarse en víctimas potenciales, iniciando una conexión que pretenden fomentar durante un período prolongado. Después de ganarse la confianza de su objetivo, el estafador fingirá una situación difícil y solicitará ayuda financiera. Estas estafas pueden tener consecuencias graves y angustiosas para las víctimas, afectándolas tanto financiera como emocionalmente.
En América Latina, el 75,29% de los delitos digitales afectan al sector financiero, según datos de Registro de Direcciones de Internet de América Latina y Caribe (LACNIC). Además, los casos de estafas financieras aumentaron un 19% a nivel mundial en 2023, según datos de BioCatch. Las llamadas telefónicas y los mensajes de texto surgieron como los canales de comunicación de estafas más frecuentes, utilizando principalmente Facebook y WhatsApp como plataformas preferidas. Sin embargo, solo el 59% de las víctimas denunciaron las estafas a las autoridades.
La detección de estafas románticas es un desafío, ya que son notoriamente difíciles de detectar y prevenir. Las víctimas a menudo se encuentran completamente inmersas en la personalidad inventada del estafador, por lo que todo aparenta ser normal. Es por eso que las instituciones financieras deben examinar tanto el comportamiento sospechoso del estafador como el de la víctima. BioCatch destaca 7 señales de alerta para las instituciones financieras ante posibles fraudes:
- Inicio repentino de cuentas.
- Comportamientos típicos asociados con las cuentas mula de destino.
- Búsqueda de pagos entrantes de alto valor.
- Inicios de sesión frecuentes y apresurados.
- Uso de servidores proxy VPN.
- Disparidades entre las direcciones SIM e IP.
- Presencia de aplicaciones riesgosas.
Es crucial que los bancos comprendan los hábitos de los diferentes grupos demográficos y cómo los delincuentes los atacan para ayudar a sus clientes a reconocer las actividades riesgosas que los hacen vulnerables. La biometría conductual es una innovadora tecnología que permite entender cómo se comportan los estafadores e identificarlos más fácilmente que a las víctimas potenciales. Los bancos pueden aprovechar esta tecnología para tomar medidas certeras y evitar que las víctimas pierdan su dinero.
Conclusión
Las estafas románticas representan un peligro para los clientes bancarios, pero con la orientación adecuada y el uso de tecnologías como la biometría conductual, es posible protegerlos de posibles fraudes. BioCatch ofrece una guía completa para las instituciones financieras, destacando las señales de alerta y brindando herramientas para detectar y prevenir estafas románticas. Es hora de tomar medidas y evitar que las víctimas pierdan el dinero que tanto les cuesta ganar.
