La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) ha puesto en consulta una nueva norma que busca aumentar la trazabilidad de las operaciones en efectivo, especialmente aquellas que superan el millón de pesos. La propuesta establece que los bancos, cooperativas de ahorro y crédito, y empresas emisoras de tarjetas de pago no bancarias, como Mercado Pago o Prex, deberán solicitar el carnet de identidad a quienes depositen $1 millón o más en efectivo.
Esta medida, cuya consulta pública inició este martes y se extenderá por cuatro semanas, permitirá a las entidades financieras exigir la identificación incluso en montos inferiores al millón de pesos, si lo consideran necesario. La CMF explicó en un comunicado que estos ajustes normativos tienen como fin “mejorar la trazabilidad de las operaciones en efectivo” y “facilitar las investigaciones y los procesos judiciales correspondientes”.
La iniciativa busca, además, “resguardar el normal desarrollo de las transacciones habituales y legítimas que se realizan con efectivo en las entidades bajo la supervisión de esta Comisión”. La propuesta se enmarca dentro del Plan de Acción 2023-2027 de la Estrategia Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, evidenciando un esfuerzo coordinado para combatir delitos financieros.
Para su desarrollo, la norma se sustentó en un informe técnico elaborado por la Mesa Intersectorial (MILAFT) en colaboración con el Ministerio Público. Esta base técnica refuerza la solidez de la propuesta y su alineación con los objetivos de seguridad financiera del país.
