¡Cuidado! Estas entidades podrían estar estafando con supuestos créditos
La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) ha alertado sobre la existencia de siete entidades que están ofreciendo créditos con pagos anticipados y nunca entregan el préstamo. Estas entidades, además de utilizar el mismo modus operandi que otras plataformas fraudulentas, no están reguladas por la CMF ni están inscritas en los registros correspondientes.
Según los antecedentes recabados por la Unidad de Investigación, estas entidades aparentan estar supervisadas por la CMF, pero no se encuentran inscritas ni autorizadas por la Comisión. Solicitan a las personas que solicitan un crédito realizar pagos anticipados, y una vez recibido el depósito, el préstamo nunca es materializado.
Ante esta situación, la CMF presentará los antecedentes ante la Fiscalía para perseguir a los responsables por los presuntos delitos de estafa.
Lista de entidades denunciadas por la CMF
- DT Capital o Créditos DT Capital: Imitadora de Administradora de Fondos de Inversión Privados DT Capital S.A
- Banahorro: Banahorro Activa CompanioCooperativa Activa Administradora
- Imitadora de La Previsora Investments SpA: Bandesarrollo, Factoring BandesarrollooCooperativa Bandesarrollo Administradora General de Fondos S.A.
- Imitadora de Bandesarrollo Administradora General de Fondos S.A: Orsan Créditos: Imitadora de Orsan Seguros de Crédito y Garantía S.A.
- Imitadora de Administradora Gygnus Ventures S.A.: Opera con publicidad en Facebook
- Coop CreditMax: Consejos al momento de operar online
Desde la CMF se brindan algunos consejos para identificar posibles estafas financieras. Es importante verificar los detalles de las cuentas a las que se solicita realizar pagos o depósitos. Si la cuenta pertenece a una persona natural o no está asociada a la entidad financiera correspondiente, es una señal de alerta sobre una posible estafa.
Además, la Comisión recuerda que no realiza pagos de ningún tipo a personas naturales que no sean por la prestación de un servicio, y tampoco solicita antecedentes bancarios ni emite seguros.
En el sitio web de Alertas Ciudadanas se pueden encontrar más detalles sobre estas y otras entidades que podrían estar realizando posibles estafas financieras, usura u otros actos ilícitos.
